Trong thị trường bất động sản Hoa Kỳ - miền đất hứa của nhiều nhà đầu tư Việt Nam, "thuế nhà ở Mỹ" là một chủ đề không thể bỏ qua. Giống như một mảnh ghép quan trọng trong bức tranh tài chính tổng thể, hệ thống thuế bất động sản tại đây có thể ảnh hưởng sâu sắc đến quyết định đầu tư của bạn.
Thuế phát triển hạ tầng là gì và mức thuế phải trả là bao nhiêu?
Thuế phát triển hạ tầng, như thuế Mello-Roos ở California, là khoản thuế được sử dụng để tài trợ cho các dự án cơ sở hạ tầng công cộng. Người mua nhà trong các khu vực áp dụng loại thuế này sẽ phải đóng hàng năm, tùy thuộc vào giá trị bất động sản và quy định của địa phương.
Có thể thương lượng mức thuế tài sản và các khoản phí khi mua nhà không?
Không thể thương lượng trực tiếp phí khi mua bán, nhưng có thể kháng cáo nếu bạn cho rằng giá trị thẩm định của bất động sản quá cao.
Làm thế nào để tìm chuyên gia về thuế bất động sản Mỹ?
Để tìm chuyên gia về thuế uy tín, bạn có thể:
Hiểu rõ về hệ thống thuế nhà ở Mỹ là yếu tố then chốt để đảm bảo thành công trong đầu tư bất động sản tại thị trường này. Việc nắm vững kiến thức về các loại thuế như thuế tài sản, thuế chuyển nhượng, và các khoản phí bổ sung như HOA hay Mello-Roos không chỉ giúp nhà đầu tư lập kế hoạch tài chính chính xác mà còn tránh được những bất ngờ không mong muốn trong quá trình sở hữu và vận hành bất động sản.
Kiến thức về thuế nhà ở Mỡ đóng vai trò quan trọng trong việc đưa ra quyết định đầu tư thông minh. Nó cho phép nhà đầu tư:
BSOP, với kinh nghiệm lâu năm trong lĩnh vực tư vấn đầu tư quốc tế, luôn sẵn sàng hỗ trợ quý khách hàng trong việc tìm hiểu và tối ưu hóa chiến lược thuế khi đầu tư bất động sản tại Mỹ.
Thuế chuyển nhượng bất động sản Mỹ
Thuế chuyển nhượng, hay còn gọi là thuế tem (transfer tax hoặc stamp duty), là khoản thuế phải nộp khi chuyển quyền sở hữu bất động sản từ người bán sang người mua. Đây là một trong những khoản trả thuế mua bán chuyển nhượng tại Mỹ mà nhà đầu tư cần lưu ý.
Quy trình nộp thuế chuyển nhượng thường diễn ra như sau:
Mức đóng thuế chuyển nhượng có thể khác nhau đáng kể giữa các bang và thậm chí giữa các quận trong cùng một bang. Dưới đây là bảng tổng hợp mức thuế chuyển nhượng ở một số bang tiêu biểu:
Nhà đầu tư cần lưu ý rằng ngoài thuế cấp bang, một số thành phố hoặc quận có thể áp dụng thêm thuế chuyển nhượng địa phương.
Thuế phí nhà ở phải đóng ở Mỹ hàng năm?
Hàng năm, chủ sở hữu nhà ở Mỹ thường phải đóng:
Một số lưu ý về thuế nhà đất tại Mỹ bạn nên biết
Khi sở hữu bất động sản ở Mỹ các bạn thường phải chịu chi phối bởi 2 luật thuế chính là liên bang và tiểu bang. Thuế liên bang thường áp dụng một cách đồng nhất trên toàn lãnh thổ nước Mỹ, còn về thuế tiểu bang tức là từng khu vực, từng vùng sẽ có một luật thuế riêng.
Theo đó có rất nhiều điều khoản chi tiết trong thuế nhà đất ở Mỹ cho nên các bạn cần phải tìm hiểu thật cẩn thận. Hoặc có thể tham khảo thêm những thông tin tư vấn, hỗ trợ của các chuyên gia về Thuế để quá trình sở hữu nhà đất của mình được diễn ra dễ dàng, trơn tru và nhanh chóng hơn nhé!
Một số lưu ý về thuế nhà đất tại Mỹ nên biết
Cũng tương tự như các vấn đề về thuế nhà đất ở Mỹ, những quy trình về pháp lý hay thủ tục chuyển nhượng đều cần có sự hỗ trợ từ các chuyên gia, các luật sư nắm rõ bộ luật bất động sản tại đất nước Hoa Kỳ này. Kể cả đối tượng công dân Mỹ hay người ngoại quốc đều cần phải thực hiện đầy đủ các thủ tục pháp lý điển hình như văn kiện ràng buộc, hồ sơ mua bán nhà, bảo hiểm liên đới hay mua bảo hiểm văn tự…
Đặc biệt không những thế người mua cần phải có xác nhận chuyển chủ rõ ràng và minh bạch để có thể xác định được chủ quyền và giá trị đúng của một căn nhà hay bất động sản. Điều này hạn chế đối đa những khó khăn, rắc rối về tranh chấp không cần thiết nhé!
Quy định đối với công dân Mỹ và người nước ngoài
Khi đề cập đến thuế nhà ở Mỹ, có sự khác biệt đáng kể trong quy định áp dụng cho công dân Mỹ và người nước ngoài. Nhà đầu tư Việt Nam cần đặc biệt lưu ý những điểm sau:
Thuế thu nhập: Người nước ngoài thường phải chịu thuế suất cao hơn đối với thu nhập từ cho thuê bất động sản. Trong khi công dân Mỹ được hưởng mức thuế suất lũy tiến, người nước ngoài có thể phải đóng thuế cố định 30% trên tổng thu nhập cho thuê, trừ khi có hiệp định thuế song phương giữa Mỹ và quốc gia của họ.
Thuế bất động sản: Về cơ bản, không có sự phân biệt giữa công dân Mỹ và người nước ngoài trong việc đóng thuế tài sản. Tuy nhiên, một số địa phương có thể áp dụng các quy định đặc biệt đối với chủ sở hữu không cư trú.
Thuế thừa kế: Người nước ngoài có thể phải đối mặt với mức thuế thừa kế cao hơn so với công dân Mỹ khi chuyển nhượng bất động sản cho người thừa kế.
Báo cáo FIRPTA: Khi người nước ngoài bán bất động sản tại Mỹ, người mua có trách nhiệm giữ lại 15% giá bán để nộp cho Sở Thuế Vụ Mỹ (IRS) theo Đạo luật Đầu tư Bất động sản Nước ngoài (FIRPTA).
Nhà đầu tư Việt Nam cần tham khảo ý kiến của chuyên gia tư vấn thuế để hiểu rõ và tuân thủ đúng các quy định này khi mua nhà ở Mỹ.
Chi phí vay tiền để mua nhà ở Mỹ
Bên cạnh đó nếu như các bạn không có đủ nguồn tài chính để trả tiền mua nhà trong một lần thì phải dự kiến vay tiền mua nhà tại đây. Theo đó các khoản chi phí phải trả trong quá trình này thường bao gồm các mục dưới đây nhé!Chi phí làm thủ tục: Chi phí này dùng để trả cho các công ty văn tự nhà đất, bảo hiểm văn tự nhà đất, công ty dịch vụ pháp lý chuyển nhượng… thông thường khoảng 1% giá mua.
Chi phí chi trả các khoản vay: Chi phí để làm hồ sơ cho các bên dao động từ 2-3% tùy vào tính chất của hồ sơ cũng như dịch vụ bạn lựa chọn.
Chuẩn bị tiền mua nhà: Khoản chi phí này phải có sẵn chưa kể khoản tiền vay thêm và tiền dự phòng 12 tháng PITI; tức là tiền gốc, lãi, thuế hay phí bảo hiểm tương ứng cho căn nhà bạn quyết định mua.
Bài viết trên đây mình đã chia sẻ chi tiết thông tin về thuế nhà đất ở Mỹ và các khoản chi phí khi mua nhà tại Mỹ. Mong rằng bài viết trên của dulichmy.vn hữu ích cung cấp đến các bạn nhiều kiến thức hữu ích hơn nhé!
Người nước ngoài có được phép sở hữu bất động sản ở Mỹ không?
Có, chính phủ Mỹ cho phép người nước ngoài sở hữu bất động sản. Tuy nhiên, quy trình mua nhà và nghĩa vụ thuế có thể phức tạp hơn đối với người nước ngoài.
Công thức tính thuế nhà đất ở Mỹ
Để có cái nhìn tổng quan về chi phí thuế khi mua nhà ở Mỹ, nhà đầu tư cần tính toán tổng hợp các khoản thuế và phí sau:
Tổng chi phí thuế và phí = Thuế tài sản + Thuế chuyển nhượng + Phí HOA + Phí Mello-Roos + Thuế thu nhập cho thuê
Để minh họa sự khác biệt về chi phí thuế giữa các bang, chúng ta sẽ xem xét ví dụ mua một căn nhà trị giá $500,000 tại ba bang khác nhau:
Lưu ý rằng đây chỉ là ví dụ minh họa và trả thuế thực tế có thể thay đổi tùy theo địa điểm cụ thể và các yếu tố khác.
Các loại chi phí, thuế cố định cần phải đóng khi sở hữu nhà ở Mỹ
Thuế nhà đất: Thường được quy định khác nhau ở mỗi bang khác nhau. Thông thường hiện nay người Việt tập trung nhiều ở California 1.2%/năm hoặc có xu hướng mua nhà ở Texas 3%/năm.
Chi phí khác: Tùy thuộc vào mỗi khu vực các bạn chọn để ở sẽ có những quy định cụ thể về các khoản phí khác như phí hạ tầng, phí hiệp hội dân cư hoặc cũng có một số khu vực không áp dụng các khoản phí này.
Phí dịch vụ công cộng: Dùng để chi trả cho việc dọn dẹp đường sá, cống rãnh thường rơi vào khoảng 80 USD/nhà, đối với khu chung cư thì chi phí này sẽ thấp hơn.
Phí bảo hiểm căn nhà: Thường rơi vào khoảng 1.200 USD cho một căn nhà với giá trị từ 400.000 USD.
Các loại chi phí, thuế cố định cần phải đóng khi sở hữu nhà ở Mỹ
